Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей
  • Войти
  • RU | EN
Статьи, Журналы

Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей

Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей
Статьи, Журналы

Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей

Пеникас, Г.И. Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей / Г. И. Пеникас, В. Ю. Стефаненко // Экономический журнал Высшей школы экономики. — Москва, 2025 — N 2. Том 29. — С.214-247. — Библиогр. в конце ст.
Пеникас, Г.И. и Стефаненко, В.Ю., (2025), "Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей", Экономический журнал Высшей школы экономики, Москва, 2025, N 2. Том 29, С.214-247.
Пеникас Г И, Стефаненко В Ю. Промежуточные эффекты на ставки по кредитам от перехода к модели партнерского финансирования, оцененные методом тройных разностей. Экономический журнал Высшей школы экономики. 2025; (N 2. Том 29). С.214-247.
Выпуск
Экономический журнал Высшей школы экономики, 2025, Т.29 N 2
Источник

Аннотация

В сентябре 2023 г. в России был инициирован эксперимент по внедрению партнерского финансирования. Для участия в нем организации проходят процедуру одобрения в Банке России. После одобрения они могут предоставлять финансовые услуги на принципах партнерства. За полгода до официального начала эксперимента авторы исследования начали сбор данных о ставках, которые банки предлагали населению по традиционным кредитам. Сформированный таким образом уникальный набор данных включает ежемесячные кредитные ставки банков как до запуска эксперимента, так и на протяжении года после его начала. Это дает возможность проверить, изменили ли банки-участники условия ценообразования своих традиционных продуктов после введения партнерского финансирования, и если изменили, то каким образом и в какой степени. Основная задача исследования – это поиск ответа на вопрос, используют ли банки-участники эксперимента стратегию перекрестного ценообразования между традиционными и новыми партнерскими продуктами. Для анализа применяется метод тройных разностей, который позволяет одновременно учитывать эффекты со стороны банков, регионов и временных периодов. Полученные результаты обладают значительной практической ценностью для развития рынка партнерского финансирования в России, поскольку раскрывают механизм реакции банковского сектора на внедрение инновационных финансовых продуктов, а также дают основу для дальнейших исследований в данной области.

Ключевые слова

  • УДК:
    336.71

Рекомендовано к ознакомлению

Отзывы читателей

0