Модели платежеспособности в управлении рисками страховой организации

Цакаев, А.Х. Модели платежеспособности в управлении рисками страховой организации : особенности и практика их использования / А. Х. Цакаев // Страховое дело. — Москва, 2025 — N 4. — С.3-19. — Библиогр. в конце ст.

нет оценок

Выпуск

Страховое дело, 2025, N 4

Источник

Аннотация

Статья посвящена особенностям национальных моделей платежеспособности страховых организаций. Раскрыты три базовых принципа страхования IAIS в части платежеспособности страховых организаций. Представлены оценка и результаты анализа моделей платежеспособности страховых организаций и их групп – Европейского союза (Solvency II), США (Risk-Based Capital, RBC), Китайской Народной Республики (China Risk Oriented Solvency System, C-ROSS) и Российской Федерации (показатель нормативного соотношения собственных средств и принятых обязательств страховой организации). Показано, что риск-ориентированная система платежеспособности страховой организации является обязательным, но недостаточным условием эффективной системы управления рисками страховщика. Достаточным условием следует считать аккумуляцию одной трети страховых премий в цифровом кошельке российских страховщиков на цифровой платформе Банка России. Отмечено, что в модели платежеспособности российской страховой компании перестрахование является более эффективным инструментом управления рисками.

Ключевые слова

УДК:

368

Модели платежеспособности в управлении рисками страховой организации

Модели платежеспособности в управлении рисками страховой организации

Аннотация

Ключевые слова

Рекомендовано к ознакомлению

Отзывы читателей