Статьи, Журналы
Перспективы применения децентрализованных финансовых технологий для создания инвестиционных продуктов
Статьи, Журналы
Перспективы применения децентрализованных финансовых технологий для создания инвестиционных продуктов
Бланк, Д.А. Перспективы применения децентрализованных финансовых технологий для создания инвестиционных продуктов / Д. А. Бланк // Аудиторские ведомости. — Москва, 2025 — N 4. — С.31-38. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Статья посвящена анализу перспектив применения децентрализованных финансовых технологий (DeFi) для создания инновационных инвестиционных продуктов на основе токенизированных активов. Автор исследует динамику развития глобального рынка токенизированных активов реального мира (RWA), который, согласно прогнозам ведущих консалтинговых агентств, может достичь от 2 до 30,1 трлн долл. США к 2030-2034 гг. В работе выделены четыре стратегических вектора технологического развития финансовой инфраструктуры: криптокастодиальные сервисы, автоматизированные пулы ликвидности, протоколы избыточно обеспеченного кредитования и платежные рельсы на основе стейблкоинов. Особое внимание уделено анализу архитектуры обернутых биткоинов (WBTC, cbBTC, LBTC, tBTC) с совокупной капитализацией свыше 26,6 млрд долл. США как инструмента интеграции крупнейшего криптоактива в экосистему DeFi. Автор представляет результаты практического эксперимента по реализации инвестиционной стратегии, основанной на арбитраже процентных ставок между децентрализованными протоколами кредитования с использованием обернутых биткоинов в качестве обеспечения, демонстрирующей темп накопления базового актива 17% годовых.
Ключевые слова
- #финансовый сектор
- #финансовые системы
- #цифровизация
- #цифровая трансформация
- #цифровые технологии
- #инновации финансовые
- #финансовые технологии
- #рынок цифровых активов
- #децентрализованные финансы
- #defi
- #инвестиции
- #инвестиционные стратегии
- #инвестиционные продукты
- #цифровые финансы
- #цифровые финансовые активы
- #токенизация
- #токенизированные активы
- #токены
- #криптоактивы
- #биткойн
- #смарт-контракты
- #блокчейн
- #стейблкойны
- #финансовые услуги
- #процентный арбитраж
- #ликвидность
- #операторы информационных систем
- #анализ данных
- #таблицы
-
УДК:336.7
-
DOI: DOI — Digital Object Identifier — цифровой идентификатор объекта. Современный стандарт обозначения объектов информационной деятельности в сети Интернет, позволяющий идентифицировать и искать научные данные, размещённые в сети Интернет и привязывать к объекту дополнительные метаданные. Номер DOI всегда остаётся неизменным, который позволяет найти объект, даже если сведения о нем не полные или не точные.
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Харви, К.Р. DeFi и будущее финансов / К. Р. Харви, А. Рамачандран, Д. Санторо. — Москва : Эксмо, 2024. — 192 с.. — (Библиотека Сбера. Т. 109). — ISBN 978-5-04-189680-5.
- 2. Куштар, М. Совершенствование регулирования национальных финансовых рынков в условиях цифровизации / М. Куштар // Финансовый менеджмент. — Москва, 2025 — N 11. — С.263-269.
- 3. Морозко, Н.И. Механизмы децентрализованного финансирования / Н. И. Морозко, В. Ю. Диденко // Экономика. Налоги. Право. — Москва, 2025 — N 1. — С.63-72.
- 4. Гончарова, О.А. Крипто-гамбит, или Поиски регулярного баланса / О. А. Гончарова. — Москва : Белый город, 2025. — 288 с.. — ISBN 978-5-00119-233-6.
- 5. Ионцев, М.А. Анализ рисков и уязвимостей DeFi, требующих регулирования / М. А. Ионцев // Финансы. — Москва, 2025 — N 3. — С.41-47.
- 6. Ионцев, М.А. Механизмы влияния децентрализованных финансов на финансовую стабильность / М. А. Ионцев // Финансовый бизнес. — Москва, 2025 — N 6. — С.120-127.
- 7. Бланк, Д.А. Анализ блокчейн-экосистем / Д. А. Бланк // Аудиторские ведомости. — Москва, 2025 — N 1. — С.44-48.
- 8. Ионцев, М.А. DeFi в экосистеме цифровых финансов и потенциал их развития / М. А. Ионцев // Финансы. — Москва, 2025 — N 1. — С.50-56.
- 9. Ясинская, Н.А. Перспективы финансов в платформенной экономике / Н. А. Ясинская // Финансовая экономика. — Москва, 2026 — N 2. — С.102-106.
- 10. Рыбакова, С.В. Компенсационные (гарантийные) фонды как объект финансово-правового регулирования / С. В. Рыбакова // Финансовое право. — Москва, 2026 — N 2. — С.14-19.
Отзывы читателей
0