Статьи, Журналы
Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России
Статьи, Журналы
Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России
Гаврилин, А.В. Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России / А. В. Гаврилин // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 1. — С.33-36. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В июне 2020 года Банк России представил сообществу свою концепцию системы "Знай своего клиента". Платформа направлена на противодействие легализации средств, полученных преступным путем. С помощью нововведения коммерческие банки могут получать от регулятора сведения об уровне риска клиентов и подозрительных операциях. Платформа "Знай своего клиента" была запущена Банком России в тестовом режиме еще в декабре 2021 года, а полноценно заработала с 01 июля 2022 года. Проект призван помочь в оценке операций, совершаемых российскими компаниями и ИП, с целью соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма". По данным пресс-службы ЦБ РФ, в тестировании платформы приняло участие 40 кредитных учреждений, в том числе большинство системно значимых банков. В настоящее время к ней подключены все банки. Вместе с тем есть ряд вопросов к созданию и функционированию данной платформы, что является предметом научного интереса и исследования.
Ключевые слова
- #банки
- #россия
- #банковский сектор
- #преступность банковская
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- #противодействие недобросовестным практикам поведения
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #коммерческие банки
- #банковские операции
- #финансовые операции
- #сомнительные операции
- #клиенты банка
- #банковские риски
- #оценка риска
- #мониторинг финансовый
- #знай своего клиента
- #банк россии
-
УДК:336.71(470)
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Дяченко, О. Ответить на вызовы: на конференции АРБ по ПОД/ФТ обсудили актуальные вопросы исполнения банками требований "антиотмывочного" законодательства РФ / О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Москва, 2024 — N 6. — С.32-35.
- 2. Евлахова, Ю.С. Оценка рисков вовлечения в процессы легализации преступных доходов российских экосистемных банков / Ю. С. Евлахова, В. В. Савкуева (Соколова) // Финансы, деньги, инвестиции. — Москва, 2024 — N 2. — С.18-25.
- 3. Попов, Н.К. Концептуальные подходы развития национальной системы финансового мониторинга в банковском секторе / Н. К. Попов // Экономика и управление: проблемы, решения. — Москва, 2024 — N 2 ч. 1. — С.68-76.
- 4. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма / Центральный банк Российской Федерации, Служба финансового мониторинга и валютного контроля. — Москва : Банк России, 2025. — 44 с.
- 5. Дяченко, О. Риски и тренды: на конференции в АРБ обсудили актуальные вопросы работы банков в условиях сложной геополитической обстановки и санкционного давления / О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Москва, 2024 — N 11. — С.14-19.
- 6. Ференец, В. Наглость в кубе / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2024 — N 11. — С.33-35.
- 7. Дяченко, О. Делим на два / О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Москва, 2023 — N 11. — С.36-38.
- 8. Зубкова, С.В. Мисселинг в деятельности российских банков и пути его ограничения / С. В. Зубкова, А. А. Синельщикова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 11. — С.109-113.
- 9. Гаврилин, А.В. Современные тенденции цифровизации банковского сектора в России / А. В. Гаврилин // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 6. — С.122-129.
- 10. Кулакова, Н. Проверка выполнения банком функций агента валютного контроля / Н. Кулакова // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2024C. — N 1.
Отзывы читателей
0