Статьи, Журналы
Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России
Статьи, Журналы
Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России
Гаврилин, А.В. Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России / А. В. Гаврилин // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 1. — С.33-36. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В июне 2020 года Банк России представил сообществу свою концепцию системы "Знай своего клиента". Платформа направлена на противодействие легализации средств, полученных преступным путем. С помощью нововведения коммерческие банки могут получать от регулятора сведения об уровне риска клиентов и подозрительных операциях. Платформа "Знай своего клиента" была запущена Банком России в тестовом режиме еще в декабре 2021 года, а полноценно заработала с 01 июля 2022 года. Проект призван помочь в оценке операций, совершаемых российскими компаниями и ИП, с целью соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма". По данным пресс-службы ЦБ РФ, в тестировании платформы приняло участие 40 кредитных учреждений, в том числе большинство системно значимых банков. В настоящее время к ней подключены все банки. Вместе с тем есть ряд вопросов к созданию и функционированию данной платформы, что является предметом научного интереса и исследования.
Ключевые слова
- #банки
- #россия
- #банковский сектор
- #преступность банковская
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- #противодействие недобросовестным практикам поведения
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #коммерческие банки
- #банковские операции
- #финансовые операции
- #сомнительные операции
- #клиенты банка
- #банковские риски
- #оценка риска
- #мониторинг финансовый
- #знай своего клиента
- #банк россии
-
УДК:336.71(470)
Отзывы читателей
0