Статьи, Журналы
Направления развития санкционного комплаенса в российских банках
Статьи, Журналы
Направления развития санкционного комплаенса в российских банках
Соколова, Е.Ю. Направления развития санкционного комплаенса в российских банках / Е. Ю. Соколова, И. С. Фомина, В. А. Карпук // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 3. — С.175-180. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Статья посвящена определению санкционных рисков, с которыми сталкивается банк, и используемых кредитными организациями способов для их нивелирования. Исследуются основные проблемы и тенденции развития санкционного комплаенса в российских банках, основанные на опыте борьбы с введенными санкциями против кредитных организаций за период 2022-2024 гг. Среди основных проблем в статье рассматривается неопределенность рисков и последствий введения санкций, невозможность однозначной оценки санкционного комплаенса, проблемы при взаимодействии с иностранными партнерами из-за рисков введения вторичных санкций, неравномерность распределения санкционного давления на банковский сектор и другие. В качестве решения мы предлагаем ввести системы для оперативного реагирования банковского сектора на быстроменяющиеся условия среды, и улучшить (внедрить) трехэтапную систему контроля, включающую в себя предварительный, текущий и последующий контроль. В качестве тенденций развития санкционного комплаенса были выделены следующие: трансформация системы комплаенса за счет регулирования санкционных рисков на уровне банковской системы, замещение иностранного программного обеспечения, внедрение риск-ориентированного подхода, тенденция к избирательному подходу в транслируемой информации со стороны кредитных организаций за счет чувствительности к санкциям.
-
УДК:336.71
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Кац, Е. Экстремальное взросление санкционного комплаенса / Е. Кац // Банковское обозрение. — Москва, 2022 — N 11. — С.10-13.
- 2. Нецымайло, К.В. Риски в банковской деятельности / К. В. Нецымайло, Т. В. Стовбыра // Финансовый бизнес. — Москва, 2025 — N 9. — С.141-145.
- 3. Халилова, М.Х. Управление ликвидностью как инструмент снижения банковских рисков / М. Х. Халилова, П. Д. Наумова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2025 — N 2. — С.228-232.
- 4. Булатова, Л.С. Оценка и управление операционными рисками в коммерческом банке / Л. С. Булатова, Е. Е. Лялькова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 7. — С.138-144.
- 5. Халилова, М.Х. Систематизация рисков цифрового банкинга / М. Х. Халилова, В. В. Лушанина // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 10. — С.198-202.
- 6. Беспалова, Д.В. Дифференцированное регулирование в системе рискориентированного банковского регулирования / Д. В. Беспалова, С. Е. Дубова. — Москва : КноРус, 2022. — 208 с.. — ISBN 978-5-406-09840-0.
- 7. Нечаев, А.Н. Старые реалии и новые вызовы российского риск-менеджмента / А. Н. Нечаев, Р. Г. Шихахмедов, И.В. Кузнецова // Банковское дело. — Москва, 2023 — N 3. — С.72-79.
- 8. Чунихина, Т. Теоретические и практические аспекты управления модельным риском в банковской системе на основе зарубежного опыта / Т. Чунихина // Банковский вестник. — Минск, 2026 — N 1. — С.34-46.
- 9. Симановский, А.Ю. Дискуссионные вопросы пруденциального банковского регулирования / А. Ю. Симановский // Вопросы экономики. — Москва, 2025 — N 7. — С.122-142.
- 10. Кац, Е. Кредитное отсечение / Е. Кац // Банковское обозрение. — Москва, 2025 — N 11. — С.84-87.
Отзывы читателей
0