Статьи, Журналы
Перспективы развития RegTech как инструмента противодействия финансовым преступлениям в России
Статьи, Журналы
Перспективы развития RegTech как инструмента противодействия финансовым преступлениям в России
Шамонова, К.Р. Перспективы развития RegTech как инструмента противодействия финансовым преступлениям в России / К. Р. Шамонова, Д. В. Панасюк, С. В. Музалев // Экономические науки. Научно-информационный журнал. — Москва, 2025 — N 3. — С.379-384. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Статья посвящена исследованию развития технологий RegTech в России как инструмента противодействия финансовым преступлениям. В рамках работы рассмотрены ключевые направления применения RegTech, такие как идентификация клиентов, мониторинг финансовых операций и предотвращение отмывания денег. Также оценены правовые и экономические барьеры внедрения RegTech в России, предложены рекомендации по совершенствованию законодательной базы и интеграции технологий. Особое внимание уделено роли TechFin-компаний, которые активно используют цифровые технологии для предоставления финансовых услуг и улучшения клиентского опыта. Результаты исследования подтверждают, что внедрение RegTech значительно повышает прозрачность финансовых операций, снижает операционные риски и способствует борьбе с финансовыми преступлениями. Статья подчеркивает важность адаптивного регулирования и интеграции новых технологий для эффективного развития рынка и защиты от мошенничества.
Ключевые слова
- #финансовое регулирование
- #финансовый надзор
- #россия
- #преступность финансовая
- #отмывание денег
- #противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #противодействие отмыванию денег
- #противодействие правонарушениям
- #мониторинг финансовый
- #цифровые технологии
-
УДК:336
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Танющева, Н.Ю. Финансовый мониторинг / Н. Ю. Танющева. — Москва : КноРус, 2023. — 162 с.. — (Бакалавриат и магистратура). — ISBN 978-5-406-11280-9.
- 2. Глушакова, О.В. Об эффективности национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и ее техническом соответствии рекомендациям FATF / О. В. Глушакова // Финансы и кредит. — Москва, 2025 — N 4. Том 31. — С.4-25.
- 3. Белоусов, А.Д. Телефонное мошенничество / А. Д. Белоусов. — Москва : Проспект, 2026. — 136 с.. — (Противодействие мошенничеству). — ISBN 978-5-392-45452-5.
- 4. Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке / Центральный банк Российской Федерации, Департамент финансовых технологий, Департамент стратегического развития финансового рынка. — Москва : Банк России, 2024. — 12 с.. — (Отчет об итогах публичного обсуждения доклада для общественных консультаций).
- 5. Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке / Центральный банк Российской Федерации, Департамент финансовых технологий, Департамент стратегического развития финансового рынка. — Москва : Банк России, 2023. — 52 с.. — (Доклад для общественных консультаций).
- 6. Финансовая архитектоника и перспективы развития глобальной финансовой системы / Крымский федеральный университет им. В.И. Вернадского, Институт экономики и управления. — Симферополь : ДИАЙПИ, 2017. — 285 с.. — ISBN 978-5-9500972-2-5.
- 7. Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке / Центральный банк Российской Федерации, Департамент финансовых технологий, Департамент стратегического развития финансового рынка. — Москва : Банк России, 2025. — 70 с.. — (Доклад для общественных консультаций).
- 8. Mikdashi, Z. Regulating the Financial Sector in the Era of Globalization / Z. Mikdashi. — New York : Palgrave Macmillan, 2003. — 249 p.
- 9. Строков, А.И. Особенности инновационных подходов в финансовой сфере в условиях санкций / А. И. Строков, А. З. Намитулина, М. А. Ажмуратова // Инновации и инвестиции. — Москва, 2025 — N 2. — С.509-511.
- 10. Гринько, Е.Л. Проблемные аспекты и ключевые направления использования технологии искусственного интеллекта в финансовом секторе России / Е. Л. Гринько, М. А. Гарагуц, Д. В. Вырезуб // Финансовая экономика. — Москва, 2024 — N 6. — С.122-126.
Отзывы читателей
0