Статьи, Журналы
Классификация мошеннических схем в эквайринге и индикативная система их раннего выявления в коммерческом банке
Статьи, Журналы
Классификация мошеннических схем в эквайринге и индикативная система их раннего выявления в коммерческом банке
Балабанов, М.А. Классификация мошеннических схем в эквайринге и индикативная система их раннего выявления в коммерческом банке / М. А. Балабанов // Финансовая экономика. — Москва, 2026 — N 6. — С.199-203. — Библиогр. в конце ст.
Балабанов, М.А., (2026), "Классификация мошеннических схем в эквайринге и индикативная система их раннего выявления в коммерческом банке", Финансовая экономика, Москва, 2026, N 6, С.199-203.
Балабанов М А. Классификация мошеннических схем в эквайринге и индикативная система их раннего выявления в коммерческом банке. Финансовая экономика. 2026; (N 6). С.199-203.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В статье рассматриваются проблемы противодействия мошенничеству в сфере эквайринга коммерческих банков. Актуальность исследования обусловлена ростом объёмов безналичных платежей и увеличением числа мошеннических операций с использованием платёжных карт и терминалов. На основе анализа данных Банка России и судебной практики за 2023-2025 годы выделены основные типы мошеннических схем в эквайринге: кардинг, фишинг, скимминг, мошенничество с возвратами и схемы с подставными торгово-сервисными предприятиями. Для каждого типа схемы сформулированы измеримые индикаторы, фиксируемые в автоматизированных банковских системах на этапе совершения операции. Предложена система из десяти индикаторов раннего предупреждения с количественными пороговыми значениями, а также двухуровневая модель реагирования банка на подозрительные эквайринговые операции. Разработанная система может быть внедрена в антифрод-процедуры банков для снижения потерь от мошенничества в эквайринге.
Ключевые слова
- #преступность финансовая
- #правонарушения финансовые
- #мошенничество финансовое
- #банковская деятельность
- #коммерческие банки
- #эквайринг
- #противодействие мошенничеству
- #противодействие правонарушениям
- #безналичные платежи
- #безналичные операции
- #кардинг
- #фишинг
- #скимминг
- #антифрод
- #обеспечение безопасности
- #таблицы
-
УДК:336.71
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Медяник, О. "Финансовый сектор столкнулся с вызовом, который невозможно игнорировать" / О. Медяник // Национальный банковский журнал. — Москва, 2026 — N 1/2. — С.74-75.
- 2. Карабаев, С.Д. Контроль мошеннических операций в онлайн-банкинге / С. Д. Карабаев // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 11. — С.136-142.
- 3. Арлазаров, В. Как банкам защититься от подделки документов и какую роль в этом играет искусственный интеллект / В. Арлазаров // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2024 — N 4. — С.96-102.
- 4. Назаров, Д.М. Методика процесса обнаружения мошеннических операций с кредитными картами с помощью искусственного интеллекта / Д. М. Назаров // Финансы и кредит. — Москва, 2024 — N 12. Том 30. — С.2683-2698.
- 5. Букова, А.А. Анализ моделей рисков безопасности банковской системы / А. А. Букова, А. А. Врагов // Финансовый бизнес. — Москва, 2025 — N 1. — С.116-119.
- 6. Келигов, И.М. Цифровой банкинг как элемент обеспечения экономической безопасности коммерческого банка / И. М. Келигов // Экономика и управление: проблемы, решения. — Москва, 2024 — N 5 ч. 5. — С.259-294.
- 7. Адвокатова, А.С. Новая роль уполномоченных банков в системе налогового контроля безналичных расчетов / А. С. Адвокатова, А. А. Батарин, А. А. Сорокин // Экономика. Налоги. Право. — Москва, 2026 — N 2. — С.163-170.
- 8. Емелина, Л.А. Самозапрет на выдачу кредита как правовой инструмент противодействия мошенничеству / Л. А. Емелина, А. Е. Ермолаев // Банковское право. — Москва, 2025 — N 2. — С.26-34.
- 9. Корнюшина, Е. Пять технологических инструментов защиты от дипфейков и концепция ZTA / Е. Корнюшина // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2025 — N 1. — С.95-103.
- 10. Ларионова, С.Л. Обеспечение безопасности банковских инновационных продуктов / С. Л. Ларионова // Инновации и инвестиции. — Москва, 2025 — N 3. — С.596-600.
Отзывы читателей
0