Статьи, Журналы
Финансовая разведка и предотвращение угроз
Статьи, Журналы
Финансовая разведка и предотвращение угроз
Гагарина, М.В. Финансовая разведка и предотвращение угроз : роль искусственного интеллекта / М. В. Гагарина, Г. В. Носкова // Финансовый менеджмент. — Москва, 2025 — N 7. — С.303-308. — Библиогр. в конце ст.
Гагарина, М.В. и Носкова, Г.В., (2025), "Финансовая разведка и предотвращение угроз: роль искусственного интеллекта", Финансовый менеджмент, Москва, 2025, N 7, С.303-308.
Гагарина М В, Носкова Г В. Финансовая разведка и предотвращение угроз: роль искусственного интеллекта. Финансовый менеджмент. 2025; (N 7). С.303-308.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В условиях стремительного роста цифровых финансовых потоков и усложнения преступных схем, основанных на использовании технологий, финансовая разведка становится ключевым элементом системы национальной безопасности. В статье рассматривается, как искусственный интеллект трансформирует подходы к выявлению, анализу и предупреждению финансовых угроз - от отмывания преступных доходов и финансирования терроризма до цифрового мошенничества. ИИ сегодня - это не просто вспомогательный инструмент, а полноценный аналитический механизм, способный в реальном времени просеивать гигантские массивы транзакционных данных, выявлять поведенческие аномалии и строить предиктивные модели, указывающие на риски еще до их фактической реализации. Особое внимание уделено российскому контексту: росту теневого сектора экономики, технологическому обновлению Росфинмониторинга, активному внедрению ИИ в банковскую сферу и, одновременно, угрозе использования интеллектуальных алгоритмов преступными группами. Статья акцентирует необходимость комплексного подхода - синхронизации баз данных, подготовки кадров нового поколения и создания этически и юридически выверенной инфраструктуры контроля за ИИ. В результате анализ показывает, что именно симбиоз человека и алгоритма - с ясным распределением ответственности и функций - способен сформировать эффективную, предиктивную и справедливую систему финансовой разведки, соответствующую вызовам XXI века.
Ключевые слова
- #финансовый сектор
- #информационные технологии
- #компьютерные технологии
- #цифровые технологии
- #цифровые финансы
- #финансовая безопасность
- #финансовая разведка
- #компьютерная безопасность
- #информационная безопасность
- #экономическая безопасность
- #национальная безопасность
- #нейросетевые технологии
- #искусственный интеллект
- #большие данные
- #обеспечение безопасности
- #финансовые кризисы
- #цифровая безопасность
- #цифровая архитектура
- #макроэкономическая стабильность
- #аналитика
- #предиктивная аналитика
- #транзакции
- #суверенитет
- #суверенитет финансовый
- #суверенитет цифровой
- #институциональная структура
- #киберустойчивость
- #кибербезопасность
- #угрозы
- #стратегическое управление
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #противодействие мошенничеству
- #преступность финансовая
- #преступность экономическая
- #правовое регулирование
-
УДК:336.1
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Ференец, В. Лечить подорожником ИБ неэффективно / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2025 — N 7. — С.66-67.
- 2. Ференец, В. О чем говорят IT- и ИБ-проекты / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2025 — N 7. — С.64-65.
- 3. Коняев, А.А. Симметрия и асимметрия финансовой безопасности / А. А. Коняев // Банковское дело. — Москва, 2025 — N 10. — С.56-66.
- 4. Алифанова, Е.Н. Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств / Е. Н. Алифанова, В. П. Палий // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 4. — С.385-389.
- 5. Смирнова, Л.Я. Мошенничество с использованием информационно-телекоммуникационных технологий как угроза экономической безопасности / Л. Я. Смирнова // Проблемы экономики и юридической практики. — Москва, 2025 — N 4. — С.117-120.
- 6. Савин, А.А. Роль искусственного интеллекта в обеспечении финансовой безопасности организации / А. А. Савин // Экономические науки. Научно-информационный журнал. — Москва, 2025 — N 1. — С.321-323.
- 7. Севостьянов, В. Защита данных и противостояние киберугрозам / В. Севостьянов // BIS Journal - информационная безопасность бизнеса. — Москва, 2025 — N 2. — С.18-20.
- 8. Ференец, В. Битва за железо / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2026 — N 1. — С.32-35.
- 9. Ференец, В. Автономное инфобезопасное / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2026 — N 1. — С.24-26.
- 10. Цена безопасности / Банкноты стран мира // Банкноты стран мира. — Москва, 2025 — N 9. — С.36-40.
Отзывы читателей
0