Финансовая разведка и предотвращение угроз

Гагарина, М.В. Финансовая разведка и предотвращение угроз : роль искусственного интеллекта / М. В. Гагарина, Г. В. Носкова // Финансовый менеджмент. — Москва, 2025 — N 7. — С.303-308. — Библиогр. в конце ст.

нет оценок

Выпуск

Финансовый менеджмент, 2025, N 7

Источник

Аннотация

В условиях стремительного роста цифровых финансовых потоков и усложнения преступных схем, основанных на использовании технологий, финансовая разведка становится ключевым элементом системы национальной безопасности. В статье рассматривается, как искусственный интеллект трансформирует подходы к выявлению, анализу и предупреждению финансовых угроз - от отмывания преступных доходов и финансирования терроризма до цифрового мошенничества. ИИ сегодня - это не просто вспомогательный инструмент, а полноценный аналитический механизм, способный в реальном времени просеивать гигантские массивы транзакционных данных, выявлять поведенческие аномалии и строить предиктивные модели, указывающие на риски еще до их фактической реализации. Особое внимание уделено российскому контексту: росту теневого сектора экономики, технологическому обновлению Росфинмониторинга, активному внедрению ИИ в банковскую сферу и, одновременно, угрозе использования интеллектуальных алгоритмов преступными группами. Статья акцентирует необходимость комплексного подхода - синхронизации баз данных, подготовки кадров нового поколения и создания этически и юридически выверенной инфраструктуры контроля за ИИ. В результате анализ показывает, что именно симбиоз человека и алгоритма - с ясным распределением ответственности и функций - способен сформировать эффективную, предиктивную и справедливую систему финансовой разведки, соответствующую вызовам XXI века.

Ключевые слова

УДК:

336.1

Финансовая разведка и предотвращение угроз

Финансовая разведка и предотвращение угроз

Аннотация

Ключевые слова

Рекомендовано к ознакомлению

Отзывы читателей