Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств

Алифанова, Е.Н. Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств : новые уязвимости и потенциал применения цифровых технологий / Е. Н. Алифанова, В. П. Палий // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 4. — С.385-389. — Библиогр. в конце ст.

Алифанова, Е.Н. и Палий, В.П., (2026), "Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств: новые уязвимости и потенциал применения цифровых технологий", Финансовые рынки и банки, Москва, 2026, N 4, С.385-389.

Алифанова Е Н, Палий В П. Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств: новые уязвимости и потенциал применения цифровых технологий. Финансовые рынки и банки. 2026; (N 4). С.385-389.

нет оценок

Выпуск

Финансовые рынки и банки, 2026, N 4

Источник

Аннотация

Статья посвящена систематизации и обобщению существующих тенденций применения цифровых технологий в процессе организации финансового мониторинга операторов электронных денежных средств. Синтезированы результаты национальной оценки рисков, а также типологических отчетов на предмет ключевых рисков и характерных особенностей использования электронных кошельков в схемах легализации преступных доходов и финансирования терроризма. На основе материалов ФАТФ, уполномоченных органов, операторов электронных денежных средств и научной литературы обобщен опыт внедрения цифровой идентификации, машинного обучения, обработки естественного языка и API-интеграций. Определены специфические уязвимости операторов электронных денежных средств, а также предложены ответные меры на основе применения цифровых технологий на эти уязвимости, в чем и заключается научная новизна статьи. Предложена классификация направлений применения цифровых технологий в зависимости от функций финансового мониторинга. Выявлены и проанализированы возможности и недостатки описываемых финтех и иных цифровых технологий.

Ключевые слова

УДК:

336.1

Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств

Финансовый мониторинг операторов электронных денежных средств

Аннотация

Ключевые слова

Рекомендовано к ознакомлению

Отзывы читателей