Анализ современных моделей оценки кредитного риска для российского рынка
  • Войти
  • RU | EN
Статьи, Журналы

Анализ современных моделей оценки кредитного риска для российского рынка

Анализ современных моделей оценки кредитного риска для российского рынка
Статьи, Журналы

Анализ современных моделей оценки кредитного риска для российского рынка

Шакуров, А.А. Анализ современных моделей оценки кредитного риска для российского рынка / А. А. Шакуров, В. П. Сланов // Экономика и управление: проблемы, решения. — Москва, 2025 — Т. 3. № 7. — С.205-215. — Библиогр. в конце ст.
Выпуск
Экономика и управление: проблемы, решения, 2025, № 7 Т. 3
Источник

Аннотация

Проведен анализ современных моделей оценки кредитного риска (экспертные системы, скоринг, рыночные и нейросетевые модели), выявлены их преимущества и ограничения. Показано, что в условиях России рыночные модели менее применимы из-за неразвитости финансового рынка, тогда как нейросети и нечеткая логика перспективны для учета нелинейных зависимостей. Обоснована необходимость адаптации зарубежных подходов и интеграции новых технологий, включая ИИ, для повышения точности оценки. Исследование основано на сравнительном анализе научных публикаций и банковской практики.

Ключевые слова

  • УДК:
    336.71(470)

Рекомендовано к ознакомлению

Отзывы читателей

0