В монографии изложены вопросы, связанные с влиянием внедрения новых финансовых технологий российскими коммерческими банками на достаточность их капитала. Представлена классификация рисков внедрения финтеха коммерческими банками, дана их характеристика. Предложена градация коммерческих банков по степени их инновационно-технологической активности и способ её оценки. Рассмотрены алгоритм проведения стресс-тестирования капитала банка с учетом рисков внедрения финтеха и мониторинг влияния новых финансовых технологий на достаточность капитала банка, включающий элементы раннего оповещения возникновения рисков.