Статьи, Журналы
Fraud scoring
Статьи, Журналы
Fraud scoring
Гиринский, А.В. Fraud scoring : современные методы выявления мошенничества в розничном кредитовании / А. В. Гиринский, А. О. Алдошин // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 4. — С.14-18. — Библиогр. в конце ст.
Гиринский, А.В. и Алдошин, А.О., (2025), "Fraud scoring: современные методы выявления мошенничества в розничном кредитовании", Финансовая экономика, Москва, 2025, N 4, С.14-18.
Гиринский А В, Алдошин А О. Fraud scoring: современные методы выявления мошенничества в розничном кредитовании. Финансовая экономика. 2025; (N 4). С.14-18.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Мошенничество в розничном кредитовании остается одной из ключевых проблем для банков и финансовых институтов, приводя к значительным финансовым потерям и снижению доверия клиентов. В статье рассмотрены современные методы выявления мошеннических операций, включая использование Fraud scoring - скоринговых моделей, основанных на анализе больших данных, машинном обучении и поведенческой аналитике. Особое внимание уделено технологическим решениям, таким как нейронные сети и алгоритмы реального времени, а также их интеграции в системы мониторинга транзакций. Приведены примеры успешного внедрения Fraud scoring в банковской практике и перспективы развития данной области.
Ключевые слова
- #мошенничество финансовое
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #кредитование
- #кредит банковский
- #кредит розничный
- #противодействие мошенничеству
- #противодействие правонарушениям
- #методы анализа
- #скоринг
- #скоринг кредитный
- #скоринговые модели
- #анализ данных
- #большие данные
- #машинное обучение
- #нейронные сети
-
УДК:336.77
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Дикопольцева, С.А. Современные методы оценки кредитоспособности заемщиков / С. А. Дикопольцева // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2025 — N 8. — С.475-480.
- 2. Тагаров, Б.Ж. Информационные проблемы кредитного скоринга / Б. Ж. Тагаров // Финансовый бизнес. — Москва, 2024 — N 11. — С.162-164.
- 3. Полякова, А.Ю. Кредитный риск в банковской практике / А. Ю. Полякова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 7. — С.401-404.
- 4. Рефинансирование торговых кредитов - технологии и финансовые модели / И. Е. Покаместов, В. Б. Фролова, М. В. Леднев [и др.]. — Москва : Инфра-М, 2024. — 143 с.. — (Научная мысль). — ISBN 978-5-16-019912-2.
- 5. Осуществление кредитных операций / Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. — Москва : КноРус, 2017. — 241 с.. — (Среднее профессиональное образование). — ISBN 978-5-406-05654-7.
- 6. Мозоль, А. Моделирование кредитного риска заемщиков в системе потребительского кредитования / А. Мозоль, Н. Мосин // Банковский вестник. — Минск, 2026 — N 5. — С.27-39.
- 7. Стародубцева, Е.Б. Использование искусственного интеллекта в кредитном скоринге / Е. Б. Стародубцева, О. М. Маркова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 10. — С.162-166.
- 8. Борисов, И.Н. Кредитное мошенничество: противодействие при рассмотрении заявки и в процессе обслуживания кредита / И.Н. Борисов, Д.Н. Иконников, В.Д. Ларичев. — Москва : Регламент, 2009. — 220 с.
- 9. Шибаева, М.А. Оценка влияния банковского кредита на деятельность предприятия, как элемент финансового менеджмента / М. А. Шибаева, Э. Ю. Околелова, Е. А. Шарапова // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 7. — С.194-196.
- 10. Туков, М.С. Применение методов машинного обучения для оценки кредитоспособности заемщиков / М. С. Туков, А. В. Родинов // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 5. — С.458-459.
Отзывы читателей
0