Статьи, Журналы
Fraud scoring
Статьи, Журналы
Fraud scoring
Гиринский, А.В. Fraud scoring : современные методы выявления мошенничества в розничном кредитовании / А. В. Гиринский, А. О. Алдошин // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 4. — С.14-18. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Мошенничество в розничном кредитовании остается одной из ключевых проблем для банков и финансовых институтов, приводя к значительным финансовым потерям и снижению доверия клиентов. В статье рассмотрены современные методы выявления мошеннических операций, включая использование Fraud scoring - скоринговых моделей, основанных на анализе больших данных, машинном обучении и поведенческой аналитике. Особое внимание уделено технологическим решениям, таким как нейронные сети и алгоритмы реального времени, а также их интеграции в системы мониторинга транзакций. Приведены примеры успешного внедрения Fraud scoring в банковской практике и перспективы развития данной области.
Ключевые слова
- #мошенничество финансовое
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #кредитование
- #кредит банковский
- #кредит розничный
- #противодействие мошенничеству
- #противодействие правонарушениям
- #методы анализа
- #скоринг
- #скоринг кредитный
- #скоринговые модели
- #анализ данных
- #большие данные
- #машинное обучение
- #нейронные сети
-
УДК:336.77
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Дикопольцева, С.А. Современные методы оценки кредитоспособности заемщиков / С. А. Дикопольцева // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2025 — N 8. — С.475-480.
- 2. Тагаров, Б.Ж. Информационные проблемы кредитного скоринга / Б. Ж. Тагаров // Финансовый бизнес. — Москва, 2024 — N 11. — С.162-164.
- 3. Стародубцева, Е.Б. Использование искусственного интеллекта в кредитном скоринге / Е. Б. Стародубцева, О. М. Маркова // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 10. — С.162-166.
- 4. Осуществление кредитных операций / Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. — Москва : КноРус, 2017. — 241 с.. — (Среднее профессиональное образование). — ISBN 978-5-406-05654-7.
- 5. Борисов, И.Н. Кредитное мошенничество: противодействие при рассмотрении заявки и в процессе обслуживания кредита / И.Н. Борисов, Д.Н. Иконников, В.Д. Ларичев. — Москва : Регламент, 2009. — 220 с.
- 6. Шибаева, М.А. Оценка влияния банковского кредита на деятельность предприятия, как элемент финансового менеджмента / М. А. Шибаева, Э. Ю. Околелова, Е. А. Шарапова // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 7. — С.194-196.
- 7. Рощина, Я. Управление кредитным риском при ипотечном кредитовании / Я. Рощина. — Германия : LAP LAMBERT Academic Publishing, 2011. — 170 с.
- 8. Бекренев, Ю.В. Методические подходы к анализу и оценке кредитоспособности юридических лиц / Ю. В. Бекренев. — Ярославль : ИД ЯГТУ, 2017. — 160 с.. — ISBN 978-5-9914-0652-9.
- 9. Лаврушин, О.И. Банковское дело: современная система кредитования / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко. — Москва : КноРус, 2005. — 256 с.
- 10. Чувилкин, Д.А. Тенденции развития рынка ипотечного кредитования / Д. А. Чувилкин // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 9. — С.181-184.
Отзывы читателей
0