Статьи, Журналы
Национальная оценка рисков как элемент антиотмывочной системы
Статьи, Журналы
Национальная оценка рисков как элемент антиотмывочной системы
Курьянов, A.M. Национальная оценка рисков как элемент антиотмывочной системы / A. M. Курьянов // Банковское дело. — Москва, 2023 — N 11. — C.10-17. — Библиогр. в конце ст.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Выпуск
Банковское дело, 2023, N 11
Источник
Аннотация
Многоуровневое применение рискориентированного подхода выступает базисом построения эффективной антиотмывочной системы. Неслучайно основополагающая 1-я рекомендация Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) посвящена именно вопросам выявления, оценки рисков, выработки адекватных мер по их снижению и соответствующему распределению ресурсов. Рискориентированный подход (РОП) как базовый принцип функционирования национальной системы противодействия отмыванию (легализации) преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) должен быть реализован практически на всех уровнях и во всех ее подсистемах, в том числе в надзорной деятельности, работе финансовых организаций в антиотмывочном контуре. Если говорить о национальной оценке рисков (НОР), это скоординированный процесс, по итогам которого вырабатываются параметры государственной политики в сфере ПОД/ФТ, а также меры межведомственного характера по снижению рисков. Знание основ методологии, алгоритма проведения НОР, ключевых положений международных рекомендаций и руководящих документов ФАТФ, а также основных результатов национальной оценки рисков становится важным условием формирования целостного представления о механизмах функционирования национальной антиотмывочной системы, ее целей и задач. Результаты НОР способствуют комплексному пониманию механизмов функционирования теневого сектора экономики, и в этой связи представляют интерес для довольно широкой аудитории экспертов и аналитиков, в том числе не имеющих непосредственного отношения к работе в системе ПОД/ФТ.
-
УДК:343
Отзывы читателей
0