Статьи, Журналы
Комплаенс-2025: цифровой рубль, экстремизм, дропы и новые риски в банковском секторе
Статьи, Журналы
Комплаенс-2025: цифровой рубль, экстремизм, дропы и новые риски в банковском секторе
Каратаев, М. Комплаенс-2025: цифровой рубль, экстремизм, дропы и новые риски в банковском секторе / М. Каратаев // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2025 — N 1. — С.6-14.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
К началу 2025 г. международный, инвестиционный и кредитный сегменты банковского бизнеса перестали быть локомотивом развития сектора, уступив место операционной модели целевого клиента, которая базируется на развитии транзакционных продуктов. Другими словами, российские банки впервые в истории стали больше зарабатывать на обслуживании расчетных операций, чем на кредитовании, что на макроуровне привело к ужесточению конкуренции на рынке розничного обслуживания, а на уровне конкретных банков полностью изменило стратегии развития и системы KPI клиентских подразделений.
Ключевые слова
- #банковский сектор
- #цифровизация
- #цифровые финансовые активы
- #цифровые финансовые услуги
- #цифровой рубль
- #противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- #противодействие мошенничеству
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #под/фт
- #преступность финансовая
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #нелегальная деятельность
- #комплаенс-контроль
- #комплаенс-риски
- #управление рисками
- #внутренний контроль
- #правовое регулирование
- #банк россии
- #нормативные документы
- #документы банковские
- #положение 375-п
- #законодательство
-
УДК:336.71
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Дяченко, О. В зоне повышенного внимания / О. Дяченко, С. Комаров // Национальный банковский журнал. — Москва, 2023 — N 4. — С.18-22.
- 2. Гавричков, В.В. О двойственной природе правового статуса кредитных организаций / В. В. Гавричков // Государство и право. — Москва, 2025 — N 10. — С.133-141.
- 3. Зинкевич, В.А. Управление операционным риском в банке: методология, практика, рекомендации / В. А. Зинкевич, Н. А. Козырева. — Москва : Регламент-Медиа, 2014. — 264 с.. — ISBN 978-5-903548-82-8.
- 4. Зинкевич, В.А. Управление операционным риском в банке: методология, практика, рекомендации / В. А. Зинкевич, Н. А. Козырева. — Москва : Регламент-Медиа, 2014. — 1 эл. опт. диск (CD-ROM).
- 5. Арлазаров, В. Как банкам защититься от подделки документов и какую роль в этом играет искусственный интеллект / В. Арлазаров // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2024 — N 4. — С.96-102.
- 6. Медяник, О. "Финансовый сектор столкнулся с вызовом, который невозможно игнорировать" / О. Медяник // Национальный банковский журнал. — Москва, 2026 — N 1/2. — С.74-75.
- 7. Емелина, Л.А. Самозапрет на выдачу кредита как правовой инструмент противодействия мошенничеству / Л. А. Емелина, А. Е. Ермолаев // Банковское право. — Москва, 2025 — N 2. — С.26-34.
- 8. Бурдонова, М.П. Регуляторный риск в коммерческом банке. Методология и практика / М. П. Бурдонова. — Москва : Регламент-Медиа, 2015. — 276 с.
- 9. Казимагомедов, А.А. Банковское дело / А. А. Казимагомедов. — Москва : Инфра-М, 2018. — 502 с.. — (Высшее образование. Бакалавриат). — ISBN 978-5-16-012458-2.
- 10. Корнюшина, Е. Пять технологических инструментов защиты от дипфейков и концепция ZTA / Е. Корнюшина // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2025 — N 1. — С.95-103.
Отзывы читателей
0