Статьи, Журналы
Управление рисками противодействия мошенничества в банковской сфере
Статьи, Журналы
Управление рисками противодействия мошенничества в банковской сфере
Ларионова, С.Л. Управление рисками противодействия мошенничества в банковской сфере / С. Л. Ларионова // Экономическое развитие России. — Москва, 2026 — N 6. — С.382-386. — Библиогр. в конце ст.
Ларионова, С.Л., (2026), "Управление рисками противодействия мошенничества в банковской сфере", Экономическое развитие России, Москва, 2026, N 6, С.382-386.
Ларионова С Л. Управление рисками противодействия мошенничества в банковской сфере. Экономическое развитие России. 2026; (N 6). С.382-386.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
Ежегодный рост мошеннических операций в финансовой сфере при переводе денежных средств приводит к росту нормативных требований в части противодействия операциям. Регулятор требует, чтобы кредитная организация, выполняющая распоряжение клиентов по переводу денежных средств, оценивала риск мошенничества операции и приостанавливала переводы с высоким риском мошенничества на срок не менее 2х дней или отменяла в зависимости от способа формирования распоряжения на перевод. В связи с изложенным кредитная организация заинтересована в максимально точной оценке возможности совершения легитимного перевода между сторонами. Подобная оценка может быть выполнена только на основе поведенческого анализа. В работе рассматривается модель совершения мошеннической финансовой операции и методы управления риском мошенничества. Детально рассмотрены методы и системы графового анализа и направления их использования для противодействия мошенничества и удовлетворения требований бизнеса по наглядности объяснения полученной оценки риска мошенничества.
Ключевые слова
-
УДК:343
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Ларионова, С.Л. Организация защиты данных в банковских сфере в целях противодействия мошенничеству / С. Л. Ларионова // Экономическое развитие России. — Москва, 2026 — N 6. — С.387-391.
- 2. Пласкова, Н.С. Модель оценки рисков мошенничества с использованием графовых нейросетей / Н. С. Пласкова, В. И. Демина // Финансовый менеджмент. — Москва, 2026 — N 6. — С.90-95.
- 3. Богданов, Ю. Как превратить борьбу с фродом из набора проверок в стратегическую инфраструктуру финансового бизнеса / Ю. Богданов // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2026 — N 2(70). — С.58-70.
- 4. Гулуа, С.В. Финансовое мошенничество в системе субъектов сектора финансовых услуг / С. В. Гулуа // Финансовый менеджмент. — Москва, 2026 — N 3. — С.194-199.
- 5. Ференец, В. "Регуляторный топор" против фейков / В. Ференец // Банковское обозрение. — Москва, 2026 — N 6(328). — С.52-53.
- 6. Есаян, А.К. Финансовое мошенничество / А. К. Есаян. — Москва : Издательство Московского гуманитарного университета, 2023. — 384 с.. — ISBN 978-5-907650-10-7.
- 7. Титов, В.Е. Ранжирование подозрительных финансовых операций при неполной разметке данных / В. Е. Титов // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 2. — С.183-184.
- 8. Петрикова, С.В. Уголовно-правовое регулирование ответственности за преступления, совершенные дропперами (посредниками в сфере незаконных финансовых операций) / С. В. Петрикова, Н. С. Подтергера // Проблемы экономики и юридической практики. — Москва, 2026 — N 1. — С.119-126.
- 9. No one would listen / H. Markopolos, F. Casey, N. Chelo [et al.]. — Hoboken : John Wiley & Sons, 2010. — 354 p.. — ISBN 978-0-470-55373-2.
- 10. Клоберданц, И.В. Классификация признаков недобросовестного поведения для целей автоматизированного поведенческого контроля финансово-хозяйственных операций / И. В. Клоберданц // Финансовая аналитика. — Москва, 2025 — N 4. — С.127-144.
Отзывы читателей
0