Статьи, Журналы
Перевод без согласия клиента
Статьи, Журналы
Перевод без согласия клиента
Перевод без согласия клиента : новые правила антифрод-проверки после вступления в силу Закона № 369-ФЗ / Редакция "Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке" // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. — Москва, 2024 — N 8. — С.32-40.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Аннотация
Двадцать пятого июля вступил в силу Закон № 369-ФЗ 1. У банков при адаптации своей деятельности к требованиям закона возникло несколько вопросов по его применению. Какие переводы в ч. 3.1 ст. 8 Закона № 161-ФЗ2 понимаются под "иными" - то есть не относящимися к операциям с использованием платежных карт, переводам ЭДС или переводам через СБП? Возможно ли не приостанавливать операцию на два дня, если клиент подпишет "согласие" - что он уведомлен о совпадении с признаками перевода без согласия клиента и настаивает на проведении операции? Что означает "незамедлительно уведомить клиента"? Возможно ли автоматическое отклонение операций?
Ключевые слова
- #банковский сектор
- #банковские операции
- #россия
- #денежное обращение
- #денежные средства
- #денежные переводы
- #списание средств
- #ответственность банков
- #несанкционированные операции
- #мошенничество
- #мошенничество финансовое
- #законодательство
- #государственное регулирование
- #платежные карты
- #платежные операции
- #перевод банковский
- #перевод денежных средств
- #система быстрых платежей
- #банковские счета
- #операции по счету
- #клиентская политика
- #клиентские операции
- #клиенты банка
- #дистанционное обслуживание
- #приостановление операций по счету
-
УДК:336.71
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Покрышкин, Н. Взыскание убытков с российских банков за блокировку международных платежей / Н. Покрышкин, Е. Туманова // Юридическая работа в кредитной организации. — Москва, 2024 — N 1. — С.19-29.
- 2. Пухов, А.В. Продажи и управление бизнесом в розничном банке / А. В. Пухов. — Москва : КноРус, 2012. — 272 с.. — (Библиотека Центра исследований платежных систем и расчетов).
- 3. Севастьянова, Ю. Заемщик стал жертвой социальной инженерии: виноват ли банк? / Ю. Севастьянова // Банковское кредитование. — Москва, 2023 — N 1. — С.88-95.
- 4. Курзинева, Л.А. Оценка клиентоцентричной зрелости банка / Л. А. Курзинева, Ю. И. Коробов // Финансовый бизнес. — Москва, 2026 — N 1. — С.141-145.
- 5. Назаров, Д.М. Методика процесса обнаружения мошеннических операций с кредитными картами с помощью искусственного интеллекта / Д. М. Назаров // Финансы и кредит. — Москва, 2024 — N 12. Том 30. — С.2683-2698.
- 6. Аристова, Н. Утечки персональных данных / Н. Аристова, П. Быченок // Внутренний контроль в кредитной организации. — Москва, 2026 — N 1. — С.26-33.
- 7. Курзинева, Л.А. Клиентоцентричная модель банковской деятельности / Л. А. Курзинева, Ю. И. Коробов // Финансовая экономика. — Москва, 2025 — N 12. — С.38-45.
- 8. Занин, В. РНКО как новая точка роста платежной инфраструктуры / В. Занин // Национальный банковский журнал. — Москва, 2025 — N 12. — С.32-33.
- 9. Карабаев, С.Д. Контроль мошеннических операций в онлайн-банкинге / С. Д. Карабаев // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 11. — С.136-142.
- 10. Карпов, С. Как улучшить клиентский опыт на основе анализа поведения клиентов / С. Карпов, Т. Кречетов // Банковское кредитование. — Москва, 2026 — N 1. — С.51-60.
Отзывы читателей
0