Статьи, Журналы
Финансовый мониторинг российских коммерческих банков в системе ПОД/ФТ: новые риски и направления развития в условиях цифровой трансформации
Статьи, Журналы
Финансовый мониторинг российских коммерческих банков в системе ПОД/ФТ: новые риски и направления развития в условиях цифровой трансформации
Алифанова, Е.Н. Финансовый мониторинг российских коммерческих банков в системе ПОД/ФТ: новые риски и направления развития в условиях цифровой трансформации / Е. Н. Алифанова, Д. А. Плугатырева // Финансовый менеджмент. — Москва, 2026 — N 4. — С.4-12. — Библиогр. в конце ст.
Алифанова, Е.Н. и Плугатырева, Д.А., (2026), "Финансовый мониторинг российских коммерческих банков в системе ПОД/ФТ: новые риски и направления развития в условиях цифровой трансформации", Финансовый менеджмент, Москва, 2026, N 4, С.4-12.
Алифанова Е Н, Плугатырева Д А. Финансовый мониторинг российских коммерческих банков в системе ПОД/ФТ: новые риски и направления развития в условиях цифровой трансформации. Финансовый менеджмент. 2026; (N 4). С.4-12.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В статье исследуется современное состояние системы финансового мониторинга российских коммерческих банков в сфере ПОД/ФТ и оцениваются новые риски, формирующиеся по мере цифровой трансформации финансового рынка. Основное внимание сосредоточено на институциональной конфигурации финансового мониторинга, функциональной роли кредитных организаций при выявлении подозрительных операций и на трансформации способов легализации преступных доходов. Отдельно рассмотрены риски, связанные с оборотом цифровых финансовых активов, криптовалют, дистанционных банковских сервисов и применением технологий искусственного интеллекта. На основе статистических данных и материалов секторальной оценки рисков выявлены ключевые тенденции развития финансового мониторинга в банковском секторе. Это позволило обосновать приоритетные направления дальнейшего развития системы ПОД/ФТ, включая углубление риск-ориентированного подхода, расширение аналитического инструментария на базе больших данных и укрепление межведомственной координации.
Ключевые слова
- #мониторинг финансовый
- #банковская деятельность
- #банки
- #кредитные организации
- #коммерческие банки
- #цифровая трансформация
- #преступность в кредитно-финансовой сфере
- #правонарушения финансовые
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
- #под/фт
- #цифровые финансовые активы
- #криптовалюты
- #комплаенс-контроль
- #риски
- #риск-ориентированный подход
- #open banking
- #дистанционные банки
- #банковские сервисы
- #таблицы
-
УДК:336.71(470)
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Евлахова, Ю.С. Оценка рисков вовлечения в процессы легализации преступных доходов российских экосистемных банков / Ю. С. Евлахова, В. В. Савкуева (Соколова) // Финансы, деньги, инвестиции. — Москва, 2024 — N 2. — С.18-25.
- 2. Дяченко, О. Ответить на вызовы: на конференции АРБ по ПОД/ФТ обсудили актуальные вопросы исполнения банками требований "антиотмывочного" законодательства РФ / О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Москва, 2024 — N 6. — С.32-35.
- 3. Попов, Н.К. Концептуальные подходы развития национальной системы финансового мониторинга в банковском секторе / Н. К. Попов // Экономика и управление: проблемы, решения. — Москва, 2024 — N 2 ч. 1. — С.68-76.
- 4. Гаврилин, А.В. Предпосылки создания платформы "Знай своего клиента" Банка России / А. В. Гаврилин // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2024 — N 1. — С.33-36.
- 5. Дяченко, О. Риски и тренды: на конференции в АРБ обсудили актуальные вопросы работы банков в условиях сложной геополитической обстановки и санкционного давления / О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Москва, 2024 — N 11. — С.14-19.
- 6. Травкина, Е.В. Трансформация пруденциального регулирования риска ликвидности в РФ / Е. В. Травкина, Р. А. Агаронян // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 4. — С.14-17.
- 7. Харыбина, А. 716 раз отмерь / А. Харыбина // Банковское обозрение. — Москва, 2022 — N 12. — С.116-118.
- 8. Ахмедов, Ф.Н. Разработка финансовой модели банка для дальнейшей оценки влияния адаптации цифровой валюты на ключевые показатели деятельности / Ф. Н. Ахмедов, Д. К. Казанков // Финансовый менеджмент. — Москва, 2025 — N 7. — С.291-302.
- 9. Донецкова, О.Ю. Современные тенденции цифровизации банковского бизнеса в России / О. Ю. Донецкова // Финансы : теория и практика. — Москва, 2025 — N 3. Том 29. — С.179-193.
- 10. Холин, М.Н. Особенности цифровой трансформации банковской системы России / М. Н. Холин // Финансовые рынки и банки. — Москва, 2026 — N 2. — С.196-198.
Отзывы читателей
0