Статьи, Журналы
Знай своего клиента
Статьи, Журналы
Знай своего клиента
Знай своего клиента : любые ограничения транзакций клиентов с криптовалютами должны быть оправданны / текст О. Дяченко // Национальный банковский журнал. — Электрон. текстовые дан.. — Москва, 2022 — N 4. — С.42-44.
Поделиться
Вконтакте 
Одноклассники 
Telegram Источник
Аннотация
В феврале текущего года правительство РФ приняло дорожную карту по регулированию частных цифровых валют, согласно которой банки обязаны до конца ноября усилить контроль транзакций своих клиентов и оперативно выявлять подозрительные счета. Наряду с этим финансовым организациям рекомендовано усовершенствовать процесс аутентификации пользователей с тем, чтобы не допускать роботизированного заполнения платёжных инструкций при использовании онлайн-сервисов. Несмотря на все бурные геополитические события последнего месяца и последовавшие за этим неотвратимые меры, ставшие реальностью для банков и их клиентов, требования, заявленные в данной дорожной карте, никто не отменял. При этом возникает вопрос, не приведет ли это к отказу в операциях добросовестным клиентам?
Ключевые слова
- #банки
- #россия
- #банковский сектор
- #регулирование банковской деятельности
- #валютный контроль
- #криптовалюты
- #цифровая валюта
- #клиенты банка
- #банковские операции
- #сомнительные операции
- #противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
- #противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
Рекомендовано к ознакомлению
- 1. Лебедев, И. Аноним не пройдет / И. Лебедев, М. Старостина // Банковское обозрение. — 2019 — N11. — С.98-100.
- 2. Соболева, В.Ю. Знай своего клиента / В. Ю. Соболева // Бухгалтерский учет. — Москва, 2022 — N 3. — С.11-14.
- 3. Максименко, А. Новое руководство ФАТФ по виртуальным активам: чего ожидать банкам? / А. Максименко, Е. Ключарева, Е. Лебедев // Международные банковские операции. — 2019 — N4. — С.62-73.
- 4. Молохов, А.В. О действующей в банковской сфере РФ системе противодействия легализации преступных доходов / А. В. Молохов // Банковское дело. — Москва, 2022 — N 9. — С.72-74.
- 5. Молохов, А.В. О действующей в банковской сфере РФ системе противодействия легализации преступных доходов / А. В. Молохов // Банковское дело. — Москва, 2022 — N 7. — С.76-78.
- 6. Каратаев, М. Миссия ФАТФ в России: итоги работы и влияние на практику банков / М. Каратаев // Международные банковские операции. — 2019 — N4. — С.4-10.
- 7. Андреева, А.А. Современные реалии банковского комплаенса: что нужно знать российским клиентам / А.А. Андреева // Банковское дело. — 2019 — N5. — С.54-57.
- 8. Каплан, Д. Дисквалификациям конец / Д. Каплан // Банковское обозрение. — 2019 — N5. — С.41.
- 9. Старостина, М. Использование криптовалют сквозь призму рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) / М. Старостина, А. Бегер // Банковское дело. — 2018 — N11. — С.34-39.
- 10. Ермакович, А. Новые технологии AML глазами регулятора и рынка / А. Ермакович // ПЛАС. Платежи. Системы. Карточки. — 2019 — N2. — С.52-53.
Отзывы читателей
0